Rating bitValor de Exchanges de Bitcoin

Existem várias opções para quem quer comprar ou vender bitcoins no Brasil, porém como saber qual serviço utilizar?
Qual a diferença entre a exchange A e a exchange B?
Quais as perguntas importantes a se fazer antes de confiar seu dinheiro e bitcoins em um serviço?

O Rating bitValor tem como proposta, montar uma análise das principais Exchanges Brasileiras sob diferentes aspectos para auxiliar na sua pesquisa.
O Rating não substitui sua própria análise e verificação das informação nem tampouco é caracterizado como um selo de aprovação ou garantia.
Como alguns itens de avaliação podem ser diretamente opostos, como por exemplo algumas avaliações de transparência e privacidade, nenhuma exchange será capaz de atingir um rating máximo.

Dimensões

Cada dimensão busca agrupar as avaliações sob um aspecto específico, facilitando a análise e a interpretação dos resultados.

As principais dimensões são:

Atendimento ao Cliente: itens ligados ao relacionamento que a empresa tem com seus clientes e atratividade da oferta
Corporativo: itens relacionados à empresa como entidade jurídica, responsabilidades fiscais e tributárias
Privacidade: aspectos importantes de privacidade considerados pela empresa
Segurança: políticas, tecnologias e garantias de segurança implementadas pela empresa
Viabilidade de Negócio: itens relacionados à maturidade do fluxo financeiro e risco operacional

Um conjunto de avaliações irá explorar em detalhes cada uma das dimensões.

Atendimento ao Cliente

Atratividade
- Bancos: abrangência de clientes pelos bancos disponíveis para depósitos e saques
- Taxas: políticas, estrutura e competitividade de taxas praticadas
- Liquidez: disponibilidade em livro de ofertas consistente com volumes negociados
- Latência: tempo médio de resposta dos sistemas da exchange
- Disponibilidade: uptime / disponibilidade dos sistemas da exchange
Suporte
- Horário de Atendimento: disponibilidade publicada de atendimento a clientes
- Canais de Atendimento: canais disponíveis para atendimento como chat, e-mail, telefone, etc
- Sistema Seguro de Chamados: procedimentos e sistemas para lidar com informações confidenciais durante atendimento
- Auto-Atendimento: material de ajuda, tutoriais, perguntas frequentes (FAQs) disponíveis para clientes
Extensibilidade
- API pública: informações do ticker, livro de ofertas e trades disponíveis
- API para operações: possibilidade de comprar, vender, sacar e depositar bitcoins programaticamente
Tempo de Resposta
- Cadastro: tempo de resposta esperado para confirmação de cadastro, verificação, aumento de limites
- Operações BTC: tempo de resposta esperado para confirmação de depósitos e saques de bitcoins dentro do horário de atendimento
- Operações Reais: tempo de resposta esperado para confirmação de depósitos e saques de reais dentro do horário de atendimento

Corporativo

CNPJ Válido e Conhecido: requisito mínimo para uma operação comercial
Idade da Empresa: tempo de operação no mercado
Membros / Estrutura Societária Conhecida: transparência na estrutura de propriedade, gestão e responsáveis legais pela operação
Procedimentos Fiscais e Tributários: transparência nos procedimentos de emissão de notas fiscais, impostos e classificação da operação
Jurídico: situação jurídica da organização
Marketing: práticas de comunicação e marketing
Responsabilidade Social: comportamento e ações beneficiando a comunidade Bitcoin e a sociedade

Privacidade

Documentação: políticas de coleta, manipulação, armazenamento e segurança de documentos pessoais
Governamental: políticas de comunicação governamental sobre operações realizadas na exchange
Identificação de Trades: grau de identificação pública de operações realizadas na exchange
Compartilhamento de Dados: políticas de compartilhamento de dados com terceiros essenciais e não-essenciais à operação

Segurança

Operações
- Prova de Reservas: capacidade de fornecer prova das suas reservas financeiras sob custódia
- Sanitização de Dados: políticas e auditoria do processo de eliminação segura de dados
- Política de Auditorias: existência de políticas de auditoria das operações, sistemas e pessoal
- Auditoria de Segurança: comprovação de auditorias externas de segurança por empresas reconhecidas do ramo
Gestão de Ativos Criptográficos
- Geração de Chaves / Seeds: procedimentos e tecnologias usadas na criação de chaves e seeds criptográficas
- Geração de Carteiras: procedimentos e tecnologias usadas na criação de carteiras mantidas pela exchange
- Armazenamento de Chaves: procedimentos de armazenagem de chaves principais e de backup
- Utilização de Chaves: procedimentos e políticas de utilização das chaves por qualquer parte na exchange
- Protocolo de Resposta ao Comprometimento das Chaves: existência e treinamento nos procedimentos de ação em caso de suspeita de comprometimento das chaves
- Protocolo de Prover/Revogar Acesso a Chaves: existência e treinamento nos procedimentos de provisão e revoga de acesso de indivíduos às chaves

Viabilidade de Negócio

Giro das Reservas: taxa de renovação das reservas com base no volume disponível no livro de ofertas (Total do Livro / Total das Reservas)
Giro do Livro: taxa de renovação do livro de ofertas com base no volume de negócios (Volume Trades / Total do Livro)
Spread Médio: spread médio do livro de ofertas
Receita por Empregado: receita estimada de taxas por empregado conhecido da exchange